Settembre è il mese degli inizi. Il nuovo anno scolastico, l’inizio del lavoro e dei nuovi progetti dopo le ferie, la dieta, il nuovo corso in palestra, la pianificazione per il nuovo anno.
Tanti prenotano controlli e check up per la propria salute, ma non tutti si preoccupano del check up assicurativo.
Cosa è il check up assicurativo?
Il check up assicurativo è una consulenza, un colloquio con il tuo consulente assicurativo di fiducia, con l’obiettivo di valutare l’adeguatezza delle tue coperture nella sfera familiare, professionale, patrimoniale e finanziaria.
Come si svolge?
Una volta fissato il tuo appuntamento, incontrerai il tuo consulente per una chiacchierata di circa 1 ora in cui risponderai ad alcune domande personali sul tuo stile di vita e i tuoi obiettivi, valutando e quantificando poi gli eventuali rischi patrimoniali e finanziari a cui sei esposto.
Gli step fondamentali del check up assicurativo sono:
- Questionario
- Mappa dei rischi
- Valutazione delle condizioni delle polizze esistenti
- Eventuale proposta per l’adeguamento delle coperture assicurative
Al termine dell’incontro sarai consapevole dei tuoi rischi e delle tue tutele attuali e avrai modo di riflettere su come massimizzare le tue coperture al fine di neutralizzare il più possibile i rischi derivanti da eventi spiacevoli che nella vita di tutti i giorni possono accadere.
Il nostro obiettivo è la tutela del capitale umano, della persona in tutti i suoi aspetti più importanti della sua vita, dalla sua capacità di creare benessere economico e sociale per se e per i propri cari.
Come lo facciamo? Offrendoti consapevolezza nelle scelte di protezione per te, il tuo lavoro e la tua famiglia.
Come prepararti al meglio per il tuo incontro
Durante il check up, approfondirai insieme al tuo consulente aspetti relativi al tuo status familiare, le tue fonti di guadagno, i tuoi impegni economici, obiettivi futuri, stile di vita e salute.
Questo non deve spaventare, perchè aiuta il consulente a svolgere al meglio il suo lavoro per individuare i rischi e le priorità di protezione secondo i tuoi bisogni.
Emergeranno le tue esigenze, e magari anche alcune a cui non avevi pensato.
Per prepararti all’appuntamento, puoi:
- Portare con te gli attuali contratti assicurativi per verificare le coperture esistenti
- Pensare ad eventuali cambiamenti nella tua sfera familiare, patrimoniale o lavorativa che non avevi considerato quando hai stipulato le polizze esistenti
- Pianificare i tuoi obiettivi familiari, finanziari e lavorativi a medio e lungo termine
Quali sono i benefici della consulenza assicurativa?
Una chiacchierata con il tuo professionista assicurativo è sempre piacevole. Innanzitutto ti offriamo un buon caffè quando vieni a trovarci, ma soprattutto hai la certezza che stai compiendo un primo passo per una maggiore serenità nella tua vita.
La conulenza assicurativa ti permette di:
- Acquisire maggiore consapevolezza sulla tipologia dei rischi che possono avere delle conseguenze sul tuo stile di vita
- Acquisire maggiore consapevolezza sul valore dei danni finanziari e patrimoniali che possono impattare sulla tua vita
- Prendere visione delle attuali coperture e in che misura le polizze esistenti ti tutelano dai rischi
- Avere l’opportunità di ottimizzare le tue coperture con un risparmio economico e/o coperture personalizzate e più adeguate ai tuoi bisogni, obiettivi e capacità di spesa
Quando bisogna effettuare il check up assicurativo?
Settembre è sicuramente un buon periodo per la nuove pianificazioni, valutare come risparmiare e migliorare il bilancio familiare, ma non c’è un momento più raccomandato di altri.
Consigliamo di effettuare un check up assicurativo quando:
- Avviene un cambiamento rilevante nella tua vita, come ad esempio la nascita di un figlio, la pianificazione di un investimento o un obiettivo di vita importante, una promozione
- Hai la sensazione di non aver tutelato abbastanza alcuni aspetti della tua vita, qualora dovesse capitare un imprevisto che limita la tua capacità di produrre reddito
- Cambia la tua situazione patrimoniale o finanziaria, ad esempio l’inizio di un nuovo lavoro, un’eredità, vendita o acquisto di immobili, aumento o diminuzione della disponibilità di liquidità
Se vuoi verificare le tue coperture ed essere consapevole di rischi e tutele, prenota il tuo appuntamento per il check up assicurativo con uno dei nostri specialisti. Contattaci al numero 079.231790 o scrivici a info@grassiassicurazioni.it.
